Политика «Знай своего клиента» (KYC)
navar.casino
Оператор: Funnexus Limitada
Лицензия №: ALSI-202409039-FI2
Дата вступления в силу: 11.03.2026
Контакт: [email protected]
1. Цель политики
Политика «Знай своего клиента» (KYC) устанавливает процедуры, применяемые navar.casino для обеспечения соответствия требованиям по противодействию отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CTF) и скринингу по санкционным спискам. Эти процедуры призваны защитить платформу от использования в противоправных целях и обеспечить доступ к её услугам только для проверенных и правомочных лиц. Политика поддерживает выполнение регуляторных обязательств по законодательству Анжуана и способствует прозрачности, доверию и ответственной работе платформы.
2. Сфера применения и правовая основа
Настоящая политика распространяется на всех клиентов, использующих navar.casino, включая тех, кто получает доступ к услугам через аффилированные домены или мобильные приложения. Она также регулирует деятельность сотрудников, участвующих в верификации клиентов, обработке платежей, оценке рисков и выявлении мошенничества. Кроме того, она регламентирует взаимодействие с высокорисковыми географическими регионами, политически значимыми лицами (PEP) и подозрительными операциями. Правовая основа опирается на Закон Анжуана о предотвращении отмывания денег (Prevention Act 008 of 2005) и согласуется с международными лучшими практиками, в том числе определёнными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), а также с директивами ЕС по AML. Компания также подчиняется Общему регламенту по защите данных (GDPR) в применимых случаях.
3. Сведения о компании
Funnexus Limitada является компанией, зарегистрированной по законодательству Коста-Рики, с регистрационным номером 3-102-910435. Её юридический адрес: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Avenida Pastor Diaz, Costado Este De La Municipalidad De Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101. Компания управляет navar.casino на основании игорной лицензии № ALSI-202409039-FI2, выданной Правительством Анжуана, Союз Коморских Островов, которая уполномочивает её предоставлять услуги онлайн-игр и приёма ставок в разрешённых юрисдикциях.
4. Задачи
Политика направлена на проверку личности всех пользователей, предотвращение доступа несовершеннолетних и неавторизованных лиц, снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, а также на безопасное обращение с персональными данными. Она также призвана способствовать ответственной игре и соблюдению лицензионных обязательств. Navar.casino обязуется применять риск-ориентированные методы, чтобы в первую очередь направлять внимание и ресурсы на клиентов с более высоким уровнем риска.
5. Идентификация и верификация клиента
Прежде чем внести суммарно более 2 000 EUR или запросить вывод средств, клиент обязан пройти обязательную процедуру проверки личности. Эта процедура включает сбор полного юридического имени клиента, даты рождения, гражданства, адреса проживания, адреса электронной почты и номера телефона.
Клиенты обязаны предоставить действительное удостоверение личности с фотографией государственного образца, например паспорт, национальную идентификационную карту или водительское удостоверение. Документ должен чётко отображать имя, фотографию и дату рождения лица. Кроме того, клиенты обязаны предоставить недавний счёт за коммунальные услуги, банковскую выписку или официальную корреспонденцию давностью не более трёх месяцев для подтверждения указанного адреса проживания.
6. Подтверждение принадлежности платёжного средства
Navar.casino требует подтверждения того, что платёжное средство, используемое для внесения депозита или вывода средств, принадлежит клиенту. Допустимым подтверждением является банковская выписка, скриншот личного кабинета онлайн-банкинга клиента или интерфейса электронного кошелька, где отображаются как платёжное средство, так и имя клиента. Кредитные и дебетовые карты должны быть личными, а не корпоративными и не принадлежать третьим лицам.
7. Усиленная проверка (EDD)
В случаях, когда клиент представляет более высокий, чем обычно, риск, например политически значимые лица (PEP), лица из высокорисковых юрисдикций или пользователи с нетипичным характером операций, либо при операциях свыше 10 000 USD или группах связанных операций на сумму свыше 10 000 USD, проводится усиленная проверка. Она включает запрос дополнительной документации, установление источника средств и благосостояния, проведение более глубоких проверок по базам данных, более частый мониторинг операций и получение одобрения руководства для продолжения отношений.
8. Оценка и категоризация риска
Navar.casino классифицирует клиентов как низкорисковых, среднерисковых или высокорисковых на основании юрисдикции, сумм депозитов, поведения, платёжных методов, использования инструментов анонимизации (например, VPN), типа игрока (PEP или лица с негативными упоминаниями в СМИ) и других тревожных признаков. Категория риска определяет объём мониторинга и частоту необходимых обновлений. Высокорисковые пользователи подвергаются более детальным и частым проверкам, тогда как низкорисковые проходят стандартную верификацию и мониторинг.
9. Непрерывный мониторинг
Navar.casino осуществляет непрерывный мониторинг всей активности пользователей и финансовых операций. Система настроена на выявление нетипичной активности, включая быстрые депозиты и выводы, высокорисковые географические регионы, использование прокси-соединений и переключение между несколькими платёжными методами. Любое необычное или подозрительное поведение передаётся на рассмотрение отдела комплаенса. До завершения проверки могут применяться временные ограничения.
10. Обращение с политически значимыми лицами (PEP)
Политически значимые лица, их родственники и близкие партнёры выявляются при регистрации и периодически повторно проверяются в течение всего срока клиентских отношений. Navar.casino использует сторонние источники данных для выявления PEP. Деловые отношения с PEP требуют предварительного одобрения со стороны офицера AML или исполнительного руководства и подлежат усиленному мониторингу.
11. Хранение записей и защита данных
Все документы, собранные в ходе процедуры KYC, включая сканы удостоверений, подтверждения адреса, подтверждения платёжных средств и внутреннюю переписку, надёжно хранятся не менее пяти (5) лет после завершения клиентских отношений. Navar.casino соблюдает GDPR, а также Закон о защите личной информации и электронных документах (PIPEDA), Общий закон о защите данных (LGPD), Закон Австралии о конфиденциальности 1988 года и другие применимые нормы защиты данных, обеспечивая безопасное и зашифрованное хранение персональных данных с доступом только для уполномоченных сотрудников.
12. Отчётность о подозрительной деятельности
Все сотрудники, участвующие во взаимодействии с клиентами и в обработке платежей, обучены выявлять и сообщать о подозрительном поведении. О любом таком случае необходимо сообщать во внутреннем порядке офицеру AML, который отвечает за принятие решения о подаче отчёта о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующие органы. Отчёты SAR должны подаваться в течение семи (7) дней с момента выявления подозрительной операции или поведения. Кроме того, обо всех операциях свыше 10 000 EUR либо группах связанных операций на сумму свыше 10 000 USD необходимо сообщать независимо от того, признаны ли они подозрительными.
13. Обучение сотрудников и соблюдение требований
Navar.casino проводит регулярное обучение всех сотрудников, задействованных в комплаенсе, финансах, обслуживании клиентов и предотвращении мошенничества. Обучение охватывает нормы AML/CTF, лучшие практики KYC, методы выявления мошенничества и обязательства по защите данных. Записи об учебных занятиях, посещаемости и сертификатах хранятся для целей внутреннего аудита.
14. Внутренние аудиты
Navar.casino периодически проводит внутренние аудиты для оценки эффективности мер KYC.
15. Несоблюдение требований и санкции
Любому клиенту, не завершившему процедуры KYC, будет ограничен доступ к операциям и услугам на Navar.casino. Сотрудники, нарушившие настоящую политику, могут быть подвергнуты дисциплинарным мерам, включая увольнение. В случае серьёзных нарушений компания также может столкнуться со штрафами, отзывом лицензии или уголовным расследованием. Все клиенты и сотрудники обязаны в полной мере сотрудничать с отделом комплаенса.
16. Постоянное совершенствование
Navar.casino отслеживает и оперативно обновляет политики KYC в соответствии с изменениями в нормах AML/CTF. Кроме того, компания внедряет передовые технологии, такие как искусственный интеллект и блокчейн, для совершенствования процессов верификации и максимального снижения мошенничества.
17. Контактная информация
Поддержка: [email protected]